【聯(lián)合辟謠】網(wǎng)絡(luò)借貸為虛名，誘騙“跑分”才真相！
來源： 時(shí)間：2023-05-26 09:59:43
近期，一些犯罪團(tuán)伙打著提供貸款的名義，誘騙借貸者進(jìn)行“跑分”，一些警惕性不強(qiáng)的借貸者無意間就成了被違法犯罪分子所利用的“工具”，也使自己遭受了巨大損失。
案情回顧
2023年1月初，在西安上大學(xué)的小岳同學(xué)急需用錢，便通過互聯(lián)網(wǎng)搜索貸款途徑。經(jīng)過一番搜索，小岳在某貼吧發(fā)現(xiàn)有人發(fā)帖稱可以提供快捷高效的貸款，于是他抱著試一試的心態(tài)添加了對(duì)方的QQ。短暫聊天后，對(duì)方以小岳銀行卡綁定的電話號(hào)碼是其父親的手機(jī)號(hào)為由，拒絕了貸款。但隨后又稱，如果小岳急需用錢可以為提供其他途徑。在進(jìn)一步聊天中，對(duì)方告訴小岳可以將現(xiàn)有銀行卡提供給XX公司對(duì)賬，以獲得相應(yīng)報(bào)酬。小岳正用錢心切，心想如果這么拿到錢也可以，便很快與對(duì)方約定了線下見面進(jìn)行交易。
到了見面地點(diǎn)，小岳被對(duì)方接上了事先安排好的車輛，并把銀行卡、身份證和手機(jī)一并交給對(duì)方進(jìn)行對(duì)賬。
在車上等待了6小時(shí)后，對(duì)方把銀行卡、身份證和手機(jī)還給了小岳，同時(shí)給了他2600元現(xiàn)金作為報(bào)酬。
小岳拿著到手的2600元回到家后，心中逐漸產(chǎn)生了一種不安感，因?yàn)檫@筆錢來得確實(shí)太輕松了，他立即查看自己的手機(jī)銀行APP，發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡過賬了455萬元。
小岳越想越不對(duì)勁，這才開始懷疑對(duì)方所謂的“對(duì)賬”，很有可能是把來歷不明的錢款分流洗白，而自己輕松得來的2600元也很可能就是贓款。
意識(shí)到自己可能已經(jīng)犯錯(cuò)的小岳，選擇了主動(dòng)向派出所報(bào)案自首。
經(jīng)民警偵查發(fā)現(xiàn)，小岳將銀行卡有償“借”給他人使用的行為涉嫌為上游犯罪集團(tuán)提供“洗錢”服務(wù)，小岳涉嫌構(gòu)成幫信罪，目前該案正在偵辦中。
案例中的小岳，因?yàn)橛缅X心切，將銀行卡借給了犯罪分子使用，而犯罪團(tuán)伙也正是利用了小岳貪圖小利的心理，用他提供的銀行卡實(shí)施了非法洗錢行為。好在事后小岳意識(shí)到了問題，及時(shí)到派出所報(bào)案，這才避免了陷入更深的泥潭之中。
警方提醒
1、申請貸款請通過正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理，切勿輕信陌生好友、陌生電話、短信、網(wǎng)絡(luò)廣告等。
2、切莫為小利，向他人提供自己的銀行卡進(jìn)行“跑分”，除了會(huì)涉及違法犯罪外，幫助洗錢的涉案賬戶還將被公安機(jī)關(guān)依法凍結(jié)和采取懲戒措施，直接影響個(gè)人征信。